这家银行被央行罚没1696万！

酒痕行行 · 发表于 2023-3-15 09:46

3月13日，央行发银罚决字【2023】16-23号，渤海银行因12项违法行为被警告，没收违法所得106.98706万元，并处罚款1589.486898万元。予以渤海银行相关负责人9人合计罚款43万元。

渤海银行具体违规行为包括：1违反存款准备金管理规定；2违反账户管理规定；3违反清算管理规定；4违反人民币反假有关规定；5占压财政存款或者资金；6违反国库科目设置和使用规定；7违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；8违反征信安全管理规定；9未按规定履行客户身份识别义务；10未按规定保存客户身份资料和交易记录；11未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；12与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

对此次罚单，渤海银行表示：整改工作已基本完成，对相关制度流程等优化。

渤海银行已经多次因违反银保监、央行的相关规定别处罚。

2022年3月，渤海银行监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在15项违法违规行为，被银保监会处罚360万元。

2023年2月，银保监罚决字〔2023〕21号显示，渤海银行被依法罚款860万元，其涉及的主要违法违规事实包括：风险加权资产计算不准确，流动性风险指标计算不准确，全部关联度计算不准确，未准确反映信用风险信息等。

从2023年第一季度信用卡业务频频爆出大额罚单，可以看出监管力度再次加大，信用卡新规布已有8个月，各银行急需加快调整速度，避免违规。

来源：支付百科

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